[发明专利]一种基于区块链的金融风控方法及装置、介质、设备

权利要求书

1.一种基于区块链的金融风控方法，由区块链服务器执行，其特征在于，包括：

所述区块链服务器接收第一区块链节点向第二区块链节点发起的转账请求；

读取预设的金融风控规则，根据所述金融风控规则对所述转账请求进行金融风控分析，判断所述转账请求是否满足安全转账条件；

若所述转账请求满足所述安全转账条件，所述区块链服务器根据预设的转账计费规则对所述转账请求进行处理；

若所述转账请求不满足所述安全转账条件，所述区块链服务器拒绝所述转账请求。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述方法还包括：

接收管理服务器通过金融风控函数设置的金融风控规则，所述金融风控规则包括所述金融风控函数和所述金融风控函数对应的安全转账子条件；

其中，所述金融风控函数包括黑白名单控制函数、转账大小控制函数、转账频率控制函数、收款频率控制函数中至少之一；

所述金融风控函数对应的安全转账子条件包括所述黑白名单控制函数对应的安全转账子条件、所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件、所述转账频率控制函数对应的安全转账子条件、所述收款频率控制函数对应的安全转账子条件中至少之一。

3.根据权利要求2所述的方法，其特征在于，所述根据所述金融风控规则对所述转账请求进行金融风控分析，判断所述转账请求是否满足安全转账条件，包括：

调用所述金融风控函数，判断所述转账请求是否满足所述金融风控函数对应的安全转账子条件；

若所述转账请求至少不满足一条安全转账子条件，则所述转账请求不满足安全转账条件；

若所述转账请求满足所有的安全转账子条件，则所述转账请求满足安全转账条件。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，所述调用所述金融风控函数，判断所述转账请求是否满足所述金融风控函数对应的安全转账子条件，包括：

调用所述黑白名单控制函数，判断所述转账请求是否满足所述黑白名单控制函数对应的安全转账子条件；和/或，

调用所述转账大小控制函数，判断所述转账请求是否满足所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件；和/或，

调用所述转账频率控制函数，判断所述转账请求是否满足所述转账频率控制函数对应的安全转账子条件；和/或，

调用所述收款频率控制函数，判断所述转账请求是否满足所述收款频率控制函数对应的安全转账子条件。

5.根据权利要求4所述的方法，其特征在于，

所述判断所述转账请求是否满足所述黑白名单控制函数对应的安全转账子条件，包括：判断所述第一区块链节点或所述第二区块链节点是否为存在于预设的恶意节点名单中；若存在，则所述转账请求不满足所述黑白名单控制函数对应的安全转账子条件；若不存在，则所述转账请求满足所述黑白名单控制函数对应的安全转账子条件；

所述判断所述转账请求是否满足所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件，包括：判断所述转账请求对应的转账数额是否包含于预设转账阈值内；若包含，则所述转账请求满足所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件；若不包含，则所述转账请求不满足所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件；

所述判断所述转账请求是否满足所述转账频率控制函数对应的安全转账子条件，包括：判断所述转账请求是否超出所述第一区块链节点在预设时间段内的预设转账最大次数；若超出，则所述转账请求不满足所述转账频率控制函数对应的安全转账子条件；若未超出，则所述转账请求满足所述转账频率控制函数对应的安全转账子条件；

所述判断所述转账请求是否满足所述收款频率控制函数对应的安全转账子条件，包括：判断所述收款请求是否超出所述第二区块链节点在预设时间段内的预设收款最大次数；若超出，则所述转账请求不满足所述收款频率控制函数对应的安全转账子条件；若未超出，则所述转账请求满足所述收款频率控制函数对应的安全转账子条件。