[发明专利]一种基于区块链的金融风控方法及装置、介质、设备

说明书

本发明提供了一种基于区块链的金融风控方法及装置、介质、设备，通过通过区块链服务器接收第一区块链节点向第二区块链节点发起的转账请求，读取预设的金融风控规则，根据金融风控规则对转账请求进行金融风控分析，判断转账请求是否满足安全转账条件，若转账请求满足安全转账条件，区块链服务器根据预设的转账计费规则对转账请求进行处理，若转账请求不满足安全转账条件，区块链服务器拒绝转账请求。通过对区块链节点发起的转账请求进行恶意节点判断、数额范围控制、转账及收款频率限制等多方面的转账风险监控，降低转账风险，大大提高了区块链转账的安全系数。

技术领域

本发明涉及计算机技术领域，特别是一种基于区块链的金融风控方法及装 置、介质、设备。

背景技术

区块链技术是利用块链式数据结构来验证与存储数据、利用分布式节点共 识算法来生成和更新数据、利用密码学的方式保证数据传输和访问的安全、利 用由自动化脚本代码组成的智能合约来编程和操作数据的一种全新的分布式基 础架构与计算范式。

目前在基于区块链进行转账交易时，较大的单笔转账数额意味着相应的区 块链节点的转账风险也会更高，过于高频的转账交易可能会涉及到非法用途， 且部分区块链节点有可能是存在高转账风险的恶意节点，这些问题都可能导致 整个区块链系统产生问题。如何降低转账风险是目前亟待解决的技术问题。

发明内容

鉴于上述问题，本发明提出了一种基于区块链的金融风控方法及装置、介 质、设备，通过对区块链中的转账节点进行风险监控，提高在区块链上进行转 账时的安全系数。

依据本发明第一方面，提供了一种基于区块链的金融风控方法，由区块链 服务器执行，包括：

所述区块链服务器接收第一区块链节点向第二区块链节点发起的转账请 求；

读取预设的金融风控规则，根据所述金融风控规则对所述转账请求进行金 融风控分析，判断所述转账请求是否满足安全转账条件；

若所述转账请求满足所述安全转账条件，所述区块链服务器根据预设的转 账计费规则对所述转账请求进行处理；

若所述转账请求不满足所述安全转账条件，所述区块链服务器拒绝所述转 账请求。

可选地，所述方法还包括：

接收管理服务器通过金融风控函数设置的金融风控规则，所述金融风控规 则包括所述金融风控函数和所述金融风控函数对应的安全转账子条件；

其中，所述金融风控函数包括黑白名单控制函数、转账大小控制函数、转 账频率控制函数、收款频率控制函数中至少之一；

所述金融风控函数对应的安全转账子条件包括所述黑白名单控制函数对应 的安全转账子条件、所述转账大小控制函数对应的安全转账子条件、所述转账 频率控制函数对应的安全转账子条件、所述收款频率控制函数对应的安全转账 子条件中至少之一。

可选地，所述根据所述金融风控规则对所述转账请求进行金融风控分析， 判断所述转账请求是否满足安全转账条件，包括：

调用所述金融风控函数，判断所述转账请求是否满足所述金融风控函数对 应的安全转账子条件；

若所述转账请求至少不满足一条安全转账子条件，则所述转账请求不满足 安全转账条件；

若所述转账请求满足所有的安全转账子条件，则所述转账请求满足安全转 账条件。

可选地，所述调用所述金融风控函数，判断所述转账请求是否满足所述金 融风控函数对应的安全转账子条件，包括：

调用所述黑白名单控制函数，判断所述转账请求是否满足所述黑白名单控 制函数对应的安全转账子条件；和/或，