[发明专利]一种基于区块链技术的风控管理系统及方法

权利要求书

1.一种基于区块链技术的风控管理系统，包括交易风险审核模块(1)、票据风险监控模块(2)、交易流程监控模块(3)、恶意交易管理模块(4)和黑名单管理模块(5)，以及与交易风险审核模块(1)、票据风险监控模块(2)、交易流程监控模块(3)、恶意交易管理模块(4)和黑名单管理模块(5)连接的交易数据反馈模块(6)，其特征在于：所述交易数据反馈模块(6)的输出端连接有交易数据管控模块(7)，所述交易数据管控模块(7)的输出端连接有交易数据加密模块(8)。

2.根据权利要求1所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述交易风险审核模块(1)包括需求发布审核模块(101)、票据交易审核模块(102)、票据贴现审核模块(103)、票据拆分审核模块(104)、票据风险监控模块(105)和票据信息监控模块(106)。

3.根据权利要求2所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述需求发布审核模块(101)用于将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台；

票据交易审核模块(102)用于审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息；

票据贴现审核模块(103)用于审核票据贴现的汇票信息内容。

4.根据权利要求2所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述票据拆分审核模块(104)用于审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额；

票据风险监控模块(105)用于确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况；

票据信息监控模块(106)用于监控和校对票据的基本信息和来源的准确性。

5.根据权利要求1所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述交易流程监控模块(3)包括票据交易监控模块(301)、票据贴现监控模块(302)和票据拆分监控模块(303)；

票据交易监控模块(301)用于监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息；

票据贴现监控模块(302)用于监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息；

票据拆分监控模块(303)用于监控每次票据拆分办理的业务信息。

6.根据权利要求1所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述恶意交易管理模块(4)包括交易查询模块(401)和恶意交易设置模块(402)；

交易查询模块(401)用于查询往来交易流程和数据信息；

恶意交易设置模块(402)用于设定恶意交易条件，如设定每次交易金额、非法经营公司、失信人员、犯罪人员，可将恶意交易反馈给交易数据反馈模块(6)。

7.根据权利要求1所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述黑名单管理模块(5)包括黑名单设置模块(501)和黑名单删除模块(502)；

黑名单设置模块(501)用于设置过往出现的恶意交易名单，并检索同行业或国家公开的禁止交易条件作为审核标准，用于判定和设置恶意交易条件；

黑名单删除模块(502)用于删除黑名单上不符合条件的企业或人员。

8.根据权利要求1所述的一种基于区块链技术的风控管理系统，其特征在于：所述交易数据反馈模块(6)用于收集数据交易流程中产生的交易数据，并将交易链反馈传输至区块链平台进行储存加密；

交易数据管控模块(7)用于接收交易数据反馈模块(6)反馈的交易数据，并对交易数据进行管理分类，归纳交易数据。