[发明专利]一种基于区块链技术的风控管理系统及方法

说明书

本发明公开了一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，涉及风控管理技术领域，具体为一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，包括交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块，以及与交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块连接的交易数据反馈模块。本发明通过交易数据反馈模块收集交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块的反馈数据，并将数据反馈给交易数据管控模块，对交易数据进行管理分类，归纳交易数据，再通过交易数据加密模块对交易数据进行加密保护。

技术领域

本发明涉及风控管理技术领域，具体为一种基于区块链技术的风控管理系统及方法。

背景技术

金融的核心是风险控制，风险伴随着项目执行的整个过程，风险的出现会增加项目的费用，减缓项目的进度，并对项目的完成质量产生很大的影响，从而影响投资者的预期收益。因此，对项目风险进行分析，并探讨如何控制风险就变得非常必要。风险控制内容包括:决策风险、项目可行性研究风险、决策体制风险、投资成本控制风险、投资体制风险、项目法人责任制风险、项目建设考核风险、项目建设后评估制度、投资前的风险控制措施、投资中的风险控制实施及风险发生后的补救措施、制定内部风险控制制度等方面，并可配合区块链技术，对于交易数据进行加密，并将交易数据备份至区块链平台，可实现交易数据的加密和监控。

现有的风控管理系统在使用过程中，恶意交易监控不到位，难以追踪交易往来源，并不便于为交易数据进行加密的缺点。

发明内容

针对现有技术的不足，本发明提供了一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，解决了上述背景技术中提出现有的风控管理系统在使用过程中，恶意交易监控不到位，难以追踪交易往来源，并不便于为交易数据进行加密的问题。

为实现以上目的，本发明通过以下技术方案予以实现：一种基于区块链技术的风控管理系统及方法，包括交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块，以及与交易风险审核模块、票据风险监控模块、交易流程监控模块、恶意交易管理模块和黑名单管理模块连接的交易数据反馈模块，所述交易数据反馈模块的输出端连接有交易数据管控模块，所述交易数据管控模块的输出端连接有交易数据加密模块。

可选的，所述交易风险审核模块包括需求发布审核模块、票据交易审核模块、票据贴现审核模块、票据拆分审核模块、票据风险监控模块和票据信息监控模块。

可选的，所述需求发布审核模块用于将所需的要求，规定需求的限制条件，并规范用语，提交至对应的平台需求发布类型，并对发布的需求内容进行审核，有无不符合格式要求或超出规定的内容，并将发布需求反馈给用户，修改规范后再反馈给需求发布平台；

票据交易审核模块用于审核交易票据的数据信息，如交易类型、交易金额、交易时间、来往人员或单位，以及备注信息。

可选的，所述票据贴现审核模块用于审核票据贴现的汇票信息内容；

票据拆分审核模块用于审核每次拆分的办理业务信息、每次交易的金额以及金额的来往源，并汇总每次审核的金额和所需支付的税票金额；

票据风险监控模块用于确定票据的来源，并对票据的内容进行核实，以及审核来往人员或公司的基本交易数据信息，用于判断该票据是否有效，以及所存在的风险，并审核人员或公司的运行状况；

票据信息监控模块用于监控和校对票据的基本信息和来源的准确性。

可选的，所述交易流程监控模块包括票据交易监控模块、票据贴现监控模块和票据拆分监控模块；

票据交易监控模块用于监控交易产生的票据来源，以及票据的交易信息；

票据贴现监控模块用于监控票据贴现产生折损，以及承兑时间，并监控承兑人员或公司的信息；