[发明专利]一种账户核算方法、装置及电子设备

权利要求书

1.一种账户核算方法，其特征在于，所述方法包括：

在获取到交易流水时，将与所述交易流水对应的第一核算指令的业务类型确定为所述交易流水对应的业务类型；

确定所述业务类型对应的会计分录，并生成所述会计分录对应的会计凭证；

根据所述会计分录中的交易金额，修改所述交易流水对应的科目余额；

根据所述会计凭证及所述科目余额，生成交易流水对应的受托人报表。

2.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述将与所述交易流水对应的第一核算指令的业务类型确定为所述交易流水对应的业务类型，包括：

将从不同种类的第一业务单据中提取的交易信息分别作为第一核算指令，其中，所述交易信息至少包括交易金额、交易方向及业务类型；

将所述交易流水与各个所述第一核算指令进行匹配；

若存在与所述交易流水匹配一致的第一核算指令，则将与所述交易流水匹配指一致的第一核算指令对应的业务类型作为所述交易流水对应的业务类型。

3.如权利要求2所述的方法，其特征在于，所述将从不同种类的第一业务单据中提取的交易信息分别作为第一核算指令，包括：

确定所述交易流水的交易日期；

在不同种类的第一业务单据中筛选出业务日期在所述交易日期之前的第二业务单据；

将所述第二业务单据中提取的所述交易信息作为所述第一核算指令。

4.如权利要求1所述的方法，其特征在于，所述确定所述业务类型对应的会计分录，并生成所述会计分录对应的会计凭证，包括：

确定所述业务类型对应的会计分录；

将所述交易流水中的数据录入到所述会计分录中，生成所述交易流水对应的临时会计凭证；

将交易日期处于预设时间段内的临时会计凭证，生成所述会计凭证。

5.如权利要求1所述的方法，其特征在于，根据所述会计凭证及所述科目余额，生成交易流水对应的受托人报表之后，还包括：

获取托管人报表；

判定所述受托人报表和所述托管人报表是否一致；

若是，则确定所述受托人报表无误；

若否，则重新生成所述交易流水对应的受托人报表。

6.如权利要求5所述的方法，其特征在于，所述判定所述受托人报表和所述托管人报表是否一致，包括：

获取预设文件模板；

将所述受托人报表及所述托管人报表转换成所述预设文件模板对应的预设格式；

判定预设格式的受托人报表及预设格式的托管人报表是否一致。

7.如权利要求1所述的方法，其特征在于，在根据所述会计凭证及所述科目余额，生成交易流水对应的受托人报表之后，还包括：

在所述交易流水对应的业务类型为缴费及转入未确认时，则对所述交易流水进行监控，并将所述交易流水与多个第二核算指令进行匹配，其中，所述第二核算指令对应的业务类型为缴费及转入已确认；

若存在与所述交易流水匹配一致的第二核算指令，则将所述交易流水对应的业务类型转为缴费及转入已确认；

若不存在与所述交易流水匹配一致的第二核算指令，则将所述交易流水发送给预设终端。

8.一种账户核算装置，其特征在于，所述装置包括：

确定模块，用于在获取到交易流水时，将与所述交易流水对应的第一核算指令的业务类型确定为所述交易流水对应的业务类型；

第一生成模块，用于确定所述业务类型对应的会计分录，并生成所述会计分录对应的会计凭证；

修改模块，用于根据所述会计分录中的交易金额，修改所述交易流水对应的科目余额；

第二生成模块，用于根据所述会计凭证及所述科目余额，生成交易流水对应的受托人报表。