[发明专利]可疑交易监测方法及装置

说明书

本申请提供了一种可疑交易监测方法及装置，可用于金融领域或其他领域，该方法包括：接收可疑交易监测请求；根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；输出所述非法资金转移可疑交易记录。本申请能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。

技术领域

本申请涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种可疑交易监测方法及装置。

背景技术

随着全球金融环境不确定因素的增加，针对非法资金转移的可疑交易也日趋严重，影响金融机构的安全和利益，因此，非法资金转移可疑交易监测是金融机构风控的重要任务之一。

现有的可疑交易监测方式，通常是开发人员根据不同的业务需求(交易记录对应的客户类型和文本格式等)进行代码开发，生成多个可疑交易监测模型，代码开发的效率和准确性较低，进而导致可疑交易监测的效率和准确性较低。

发明内容

针对现有技术中的问题，本申请提出了一种可疑交易监测方法及装置，能够提高可疑交易监测的效率和准确性，进而能够保证交易的可靠性。

为了解决上述技术问题，本申请提供以下技术方案：

第一方面，本申请提供一种可疑交易监测方法，包括：

接收可疑交易监测请求；

根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；

根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；

输出所述非法资金转移可疑交易记录。

进一步地，所述根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，包括：

根据所述可疑交易监测请求，得到多个数据服务器各自对应的交易记录；

将所述多个数据服务器各自对应的交易记录，转化为文本格式相同的多条目标交易记录。

进一步地，在所述根据预设的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录之前，还包括：

接收用户在前端页面选择的查询条件信息和客户类型；

根据预设的通用操作模板和所述查询条件信息，生成所述客户类型对应的数据库操作语句脚本，作为所述预设的可疑交易监测模型。

进一步地，还包括：

实时监控所述可疑交易监控过程中的执行进度，并将该执行进度输出显示。

第二方面，本申请提供一种可疑交易监测装置，包括：

接收模块，用于接收可疑交易监测请求；

确定模块，用于根据所述可疑交易监测请求，得到多条目标交易记录，所述多条目标交易记录对应至少一种客户类型，并且各条目标交易记录的文本格式相同；

监测模块，用于根据多种客户类型各自对应的可疑交易监测模型，从所述多条目标交易记录中确定非法资金转移可疑交易记录，每种客户类型对应的可疑交易监测模型是预先根据预设的通用操作模板和该客户类型对应的查询条件信息，生成的数据库操作语句脚本；