[发明专利]交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质

说明书

本发明属于账务管理技术领域，尤其为一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质，该交易流水差错处理的方法对于记录出现差错的交易数据，通过后续处理方式进行统一处理，后续处理方式中有多种相对应的处理方案，对于之前处理成功和处理失败的交易数据中的差错，能够统一处理，能够应对多种差错，避免处理成功和处理失败的交易数据中的差错分开处理所存在的局限；另外，该交易流水差错处理的方法对于记录出现差错的交易数据，无需考虑上游账务系统设计方案的兼容性，无需上游账务系统支持交易重传，可适配更多异常场景的处理。

技术领域

本发明属于账务管理技术领域，具体涉及一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质。

背景技术

交易流水是在交易核算维度，通过机构、币种、产品、渠道、来源、核算属性等定义的流水形式，与以会计核算要素记账的会计流水不同，交易流水的记录要素以交易信息为主。为了提高管理效率，降低人力成本，通过计算机管理平台来记录交易流水已经成为银行、大型企业等进行财务管理的方式，比如，用于财务管理的会计引擎，其为交易级总账管理系统的核心模块之一，主要功能是剥离业务系统的的会计核算职能，承接业务系统的交易数据。

会计引擎在管理交易流水过程中，对于一笔交易数据，主要的处理状态有未处理、处理成功、处理失败，当流水处理状态为处理成功，但记账要素错误时，需要对交易流水进差错处理，当交易流水处理失败时，当然也需要对该交易流水进行查错处理。现有技术中会计引擎对交易流水出现的差错的处理具有以下几点不足：

（1）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，当某笔交易流水出现差错，可以将该笔交易流水挂起，所谓挂起也就是暂时不处理该交易流水；在后续对挂起的交易流水重新处理过程中，需上游账务系统配合，因此，上游账务系统需具备重传交易数据的功能，且上游账务系统的账务日期需与当前会计引擎所在系统一致，才能对处理失败的交易流水进行重新处理，但是，对于不具备重传交易数据功能或账务日期与当前会计引擎所在系统不一致的上游账务系统，挂起的处理失败的交易流水就不能重新处理。

特别是对于银行来说，涉及到对接众多客户的账务系统，各账务系统的设计方案各不相同，导致本地系统与客户的账务系统的兼容性与适配性大打折扣，针对交易流水的错账处理，若采用现有方案，则银行本地系统中的会计引擎的处理能力需依赖于上游账务系统的设计，当上游账务系统不支持交易重传的方式时，本地系统的会计引擎的功能将有残缺，导致无法处理大部分异常场景。

（2）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，没有交易流水的全生命周期的跟踪功能，无法追溯交易流水的处理过程，对出现差错的交易流水，不支持查错。

（3）现有技术中的会计引擎在管理交易流水过程中，对于处理成功但存在差错和处理失败的交易数据，在后续处理中，是分开处理的，各状态对应的处理方式有局限。

发明内容

本发明旨在提供一种交易流水差错处理的方法、装置、计算机系统及存储介质，解决现有技术中账务系统对交易流水差错的处理有局限性的技术问题。

为解决上述技术问题，本发明的第一方面是：

提供一种交易流水差错处理的方法，包括：

记录出现差错的交易数据：

当本地账务系统接收的交易数据处理成功情况下发现交易数据有差错，对该笔交易数据进行待冲正处理；当本地账务系统接收的交易数据处理失败情况下，对该笔交易数据挂起；待冲正处理和挂起的交易数据均通过后续处理方式进行统一处理；

后续处理方式：

A：当上游账务系统具备重传交易数据的能力，且上游账务系统的账务日期与本地账务系统一致时，对于所述待冲正处理和挂起的交易数据进行重传，重传过程中，通过本地账务系统录入重传交易数据的流水号，将重传交易数据与上游账务系统的原交易数据关联；