[发明专利]银行网点的现金交易风险分析方法及系统

说明书

本发明提出了一种银行网点的现金交易风险分析方法及系统，涉及金融数据处理技术领域，该方法包括：根据客户交易数据，对所有银行网点进行聚类分析，得到多个银行网点子集合；确定银行网点子集合中每个银行网点的现金交易量及现金风险系数；从银行网点子集合中选取对应的现金风险系数小于设定阈值的多个银行网点，根据选取的多个银行网点，确定银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数；确定银行网点子集合的潜在风险阈值；对于不在预定范围内的每个银行网点，确定银行网点对应的现金交易量和现金风险系数；对于不在预定范围内的每个银行网点，确定银行网点归属的银行网点子集合，得到银行网点的现金交易风险分析结果。

技术领域

本发明涉及金融数据处理技术领域，尤指一种银行网点的现金交易风险分析方法及系统。

背景技术

本部分旨在为权利要求书中陈述的本发明实施例提供背景或上下文。此处的描述不因为包括在本部分中就承认是现有技术。

目前现金管理主要是基于业务人员的经验积累，缺乏实际数据的支撑，导致现金风险管理比较滞后，无法及时准确的发现银行运营中的现金风险。

综上来看，亟需一种可以克服上述缺陷，能够及时发现银行网点的现金交易风险的技术方案。

发明内容

为解决现有技术存在的问题，本发明提出了一种银行网点的现金交易风险分析方法及系统。本发明可以基于现金交易数据及时准确的发现银行网点的现金交易风险，实现银行网点的数字化风险控制。

在本发明实施例的第一方面，提出了一种银行网点的现金交易风险分析方法，包括：

获取预定范围内的所有银行网点的客户交易数据，根据该客户交易数据，对所有银行网点进行聚类分析，得到多个银行网点子集合；

对于每个银行网点子集合，确定该银行网点子集合中每个银行网点的现金交易量及现金风险系数；

对于每个银行网点子集合，从该银行网点子集合中选取对应的现金风险系数小于设定阈值的多个银行网点，根据选取的多个银行网点，确定该银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数；

对于每个银行网点子集合，根据该银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数，确定该银行网点子集合的潜在风险阈值；

对于不在该预定范围内的每个银行网点，确定该银行网点对应的现金交易量和现金风险系数；

对于不在该预定范围内的每个银行网点，确定该银行网点归属的银行网点子集合，根据该银行网点对应的现金交易量、该银行网点对应的现金风险系数、该银行网点归属的银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数及该银行网点归属的银行网点子集合的潜在风险阈值，得到该银行网点的现金交易风险分析结果。

在本发明实施例的第二方面，提出了一种银行网点的现金交易风险分析系统，包括：

数据分析模块，用于获取预定范围内的所有银行网点的客户交易数据，根据该客户交易数据，对所有银行网点进行聚类分析，得到多个银行网点子集合；

第一数据处理模块，用于对于每个银行网点子集合，确定该银行网点子集合中每个银行网点的现金交易量及现金风险系数；

关系函数确定模块，用于对于每个银行网点子集合，从该银行网点子集合中选取对应的现金风险系数小于设定阈值的多个银行网点，根据选取的多个银行网点，确定该银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数；

潜在风险阈值确定模块，用于对于每个银行网点子集合，根据该银行网点子集合的现金交易量与现金风险系数的关系函数，确定该银行网点子集合的潜在风险阈值；

第二数据处理模块，用于对于不在该预定范围内的每个银行网点，确定该银行网点对应的现金交易量和现金风险系数；