[发明专利]一种交易账户的风险识别方法、装置及设备

权利要求书

1.一种交易账户的风险识别方法，所述方法包括：

获取预设交易业务的交易数据；

对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息；

基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源；

基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。

2.根据权利要求1所述的方法，所述对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息之后，所述方法还包括：

对所述交易数据进行预处理，得到所述交易数据中包含的不同类型的交易数据，所述交易数据的类型包括第一类型的账户之间的交易数据，以及所述第一类型的账户与第二类型的账户之间的交易数据；

所述基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：

基于不同类型的交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，分别确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。

3.根据权利要求2所述的方法，所述基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：

基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，确定所述交易账户和所述风险账户构成的交易链路，所述交易链路中包括节点和射线，所述交易账户和所述风险账户作为所述节点，所述射线表示账户之间的资源流向；

获取所述交易链路中的起始节点，并将所述起始节点的流出资源作为标记资源；

基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。

4.根据权利要求3所述的方法，所述基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源，包括：

基于所述交易数据、所述标记资源和所述交易链路，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出资源，以及所述交易链路中相邻两个节点中一个节点流入另一个节点中的标记资源，以及每个所述风险账户针对所述交易数据的第二流入资源和第二流出资源；

基于每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出资源，以及所述交易链路中相邻两个节点中一个节点流入另一个节点中的标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流出标记资源。

5.根据权利要求1-4中任一项所述的方法，所述基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户，包括：

基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的异常概率；

基于每个所述交易账户针对所述交易数据的异常概率和预设的基准异常概率，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。

6.根据权利要求5所述的方法，所述预设风险为非法金融活动或欺诈风险。

7.根据权利要求6所述的方法，所述存在预设风险的风险账户是存在预设风险标签的账户，所述风险账户中包括一个或多个不存在预设风险的第一账户，且所述第一账户的数量小于存在预设风险的账户的数量。