[发明专利]一种交易账户的风险识别方法、装置及设备

说明书

本说明书实施例公开了一种交易账户的风险识别方法、装置及设备，该方法包括：获取预设交易业务的交易数据；对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息；基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源；基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。

技术领域

本文件涉及计算机技术领域，尤其涉及一种交易账户的风险识别方法、装置及设备。

背景技术

随着终端技术和网络技术的不断发展，通过网络进行业务处理已成为当前业务办理的主要方式，从而大大提高了业务处理效率，为用户提供了便利，但是，在提高业务处理效率的同时，业务中的风险也越来越多，尤其是涉及到金融业务，如欺诈风险、非法金融活动等。

以非法金融活动为例，为了及时检测可能存在的非法金融活动，需要进行金融风险防控，可以按照指定的合规要求，某些组织或机构的业务均需要履职金融风险防控义务，针对非法金融活动的检测需要对不同的业务场景、指定区域内外的不同站点进行。有别于当前面向监管的金融风险防控检测算法，目前金融风险防控的TMS(Transaction MonitorSystem)系统检测逻辑是面向金融风险防控监管规则来进行非法金融活动群组检测，但此方式会遗漏一部分非法金融活动用户，具有一定的局限性，为此，需要提供一种不受金融风险防控监管规则约束，并可以快速有效的发现任何潜在的非法金融活动群组的具有普适性的非法金融活动检测方案。

发明内容

本说明书实施例的目的是提供一种不受金融风险防控监管规则约束，并可以快速有效的发现任何潜在的非法金融活动群组的具有普适性的非法金融活动检测方案。

为了实现上述技术方案，本说明书实施例是这样实现的：

本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别方法，所述方法包括：获取预设交易业务的交易数据。对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。

本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别装置，所述装置包括：数据获取模块，获取预设交易业务的交易数据。关键信息提取模块，对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。数据处理模块，基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。账户风险识别模块，基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。

本说明书实施例提供的一种交易账户的风险识别设备，所述交易账户的风险识别设备包括：处理器；以及被安排成存储计算机可执行指令的存储器，所述可执行指令在被执行时使所述处理器：获取预设交易业务的交易数据。对所述交易数据进行关键信息提取，得到所述交易数据中的关键信息，所述关键信息中包括交易账户的信息。基于所述交易数据和预设的存在预设风险的风险账户的信息，并将所述交易账户和/或所述风险账户中的预设账户的流出资源作为标记资源，确定每个所述交易账户针对所述交易数据的第一流入资源和第一流出标记资源。基于所述第一流入资源和所述第一流出标记资源，确定所述交易账户中存在所述预设风险的交易账户。