[发明专利]基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法及装置

权利要求书

1.一种基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法，其特征在于，所述方法包括：

获取任意客户在交易过程中的交易链路，并基于所述交易链路，生成所述客户的交易图；

接入核心系统，获取所述核心系统中各个所述客户的社区关系；

基于各个所述客户的社区关系，建立社区图，在所述社区图中构建企业集合，并更新所述交易图中的相关节点；

根据不同应用场景预先设定的的规则库，计算所述交易图中所述客户对应账户的风险概率、以及所述社区图中与所述客户存在关联关系且关系社区内存在异常账户的关联概率，所述规则库设置有各个规则和指标；

基于所述风险概率和所述关联概率，获取所述客户对应账户的最终风险值，并基于所述最终风险值进行风险警告。

2.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，在所述基于所述交易链路，生成交易图之后，所述接入核心系统之前，还包括：

通过所述交易图获取所述客户在交易过程中的交易信息，所述交易信息至少包括交易对象、交易金额和交易渠道；

将所述交易信息添加至初始图中，对所述初始图进行快照生成，得到快照图；

根据预先设置的参数库交易时效，在所述初始图中为所述交易对象设置倒计时；

当所述倒计时结束时，对所述初始图中的所述交易对象进行修剪。

3.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于各个所述客户的社区关系，建立社区图，在所述社区图中构建企业集合，并更新所述交易图中的相关节点，包括：

针对每一所述客户的社区关系，确定所述客户的各个关系社区，并建立所述客户与各个所述关系社区之间的关联关系；

根据各个所述关联关系，建立社区图，并在所述社区图中构建企业集合；

基于所述企业集合，更新所述交易图中的相关节点。

4.根据权利要求3所述的方法，其特征在于，还包括：

当任意所述关系社区存在相同的客户时，确定所述客户对应的企业集合；

建立所述企业集合与各个所述关系社区之间的关联关系，并将所述客户添加至所述社区图的关系边中。

5.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述根据不同应用场景预先设定的的规则库，计算所述交易图中所述客户对应账户的风险概率、以及所述社区图中与所述客户存在关联关系且关系社区内存在异常账户的关联概率，包括：

选定应用场景；

采用深度图搜索方法和广度图搜索方法，分别计算所述交易图中的关联账户，得到第一结果和第二结果；

将所述第一结果和所述第二结果分别与所述社区图中的企业集合进行差异集计算，得到第一差异集结果和第二差异集结果；

将所述第一差异集结果和所述第二差异集结果分别与所述应用场景预先设定的规则库中的各个规则和指标进行匹配，得到第一匹配结果和第二匹配结果；

根据所述第一匹配结果和所述第二匹配结果，计算所述交易图中所述客户对应账户的风险概率；

遍历所述社区图，获取所述社区图中与所述客户存在关联关系且所述关系社区内存在异常账户的关联概率。

6.根据权利要求1所述的方法，其特征在于，所述基于所述风险概率和所述关联概率，获取所述客户对应账户的最终风险值，并基于所述最终风险值进行风险警告，包括：

计算所述风险概率和所述关联概率的加权平均值；

若所述加权平均值大于预设阈值，针对所述快照图，重新计算所述客户对应账户的风险值，得到所述快照图对应的风险值；

若所述客户的交易链路中存在异常客户，获取所述客户对应的风险值，并对所述风险值进行风险累加，得到最终风险值；

若所述快照图对应的风险值大于所述最终风险值，对所述客户对应账户进行风险警告和审核；

当审核确定所述客户对应账户为异常账户时，对所述快照图和所述社区图进行标记。