[发明专利]基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法及装置

说明书

本发明提供一种基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法及装置，可应用于金融领域或其他领域。该方法包括：获取任意客户在交易过程中的交易链路，并基于交易链路，生成客户的交易图；接入核心系统，获取核心系统中各个客户的社区关系；基于各个客户的社区关系，建立社区图，在社区图中构建企业集合，并更新交易图中的相关节点；根据不同应用场景预先设定的的规则库，计算交易图中客户对应账户的风险概率、以及社区图中与客户存在关联关系且关系社区内存在异常账户的关联概率；基于风险概率和所述关联概率，获取客户对应账户的最终风险值，并基于最终风险值进行风险警告。通过上述方法能够提前识别和预防账户风险、有效防止账户的滥用。

技术领域

本发明涉及数据处理技术领域，尤其涉及一种基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法及装置。

背景技术

在商业银行中，大量的银行账户用于各种用途，一些不法分子利用银行系统漏洞和监管漏洞，盗用、冒用他人银行账户进行洗钱、诈骗等，各些非法行为，严重影响了他人的资金安全和社会和谐。

在现有技术中，现有的异常账户检测方法比较简单，而且都是事后检测，不能及时检测和预防账号的滥用。

发明内容

有鉴于此，本发明实施例提供一种基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法及装置，以实现提前识别和预防账户风险、有效防止账户的滥用的目的。

为实现上述目的，本发明实施例提供如下技术方案：

本发明实施例第一方面公开了一种基于交易对象和关系社区的异常账户检测方法，所述方法包括：

获取任意客户在交易过程中的交易链路，并基于所述交易链路，生成所述客户的交易图；

接入核心系统，获取所述核心系统中各个所述客户的社区关系；

基于各个所述客户的社区关系，建立社区图，在所述社区图中构建企业集合，并更新所述交易图中的相关节点；

根据不同应用场景预先设定的的规则库，计算所述交易图中所述客户对应账户的风险概率、以及所述社区图中与所述客户存在关联关系且关系社区内存在异常账户的关联概率，所述规则库设置有各个规则和指标；

基于所述风险概率和所述关联概率，获取所述客户对应账户的最终风险值，并基于所述最终风险值进行风险警告。

可选的，在所述基于所述交易链路，生成交易图之后，所述接入核心系统之前，还包括：

通过所述交易图获取所述客户在交易过程中的交易信息，所述交易信息至少包括交易对象、交易金额和交易渠道；

将所述交易信息添加至初始图中，对所述初始图进行快照生成，得到快照图；

根据预先设置的参数库交易时效，在所述初始图中为所述交易对象设置倒计时；

当所述倒计时结束时，对所述初始图中的所述交易对象进行修剪。

可选的，所述基于各个所述客户的社区关系，建立社区图，在所述社区图中构建企业集合，并更新所述交易图中的相关节点，包括：

针对每一所述客户的社区关系，确定所述客户的各个关系社区，并建立所述客户与各个所述关系社区之间的关联关系；

根据各个所述关联关系，建立社区图，并在所述社区图中构建企业集合；

基于所述企业集合，更新所述交易图中的相关节点。

可选的，还包括：

当任意所述关系社区存在相同的客户时，确定所述客户对应的企业集合；

建立所述企业集合与各个所述关系社区之间的关联关系，并将所述客户添加至所述社区图的关系边中。