[发明专利]金融诈骗防止方法及系统

摘要

根据本发明的实施例，本文描述了一种用于检测信用卡的欺诈使用的方法。在可能的欺诈使用被检测到的情况下，发行商或其它责任方，例如第三中介方，临时地停止信用卡帐户。这可以例如通过人为地设定超过信用卡的信用限度或者临时地关闭信用卡帐户来实现。在一些实施例中，发行商或责任方可以发送警告消息和/或向客户的移动电话报警通知客户的信用卡的即将临时暂停。

主权项

1.一种包括在服务器计算机系统上执行操作的方法，其中所述服务器计算机系统与至少一个远程通信网络通信，所述方法包括：执行涉及潜在欺诈交易的通信，所述潜在欺诈交易涉及移动设备和客户端的至少一个特定支付工具，所述移动设备具有至少一个地址，其中所述至少一个特定支付工具和所述至少一个地址与所述客户端相关联，其中，执行通信包括：‑接收和/或确定与潜在欺诈交易有关的信息，‑基于与潜在欺诈交易有关的信息，生成要发送的消息，‑使生成的消息被从第一回复地址发送到所述移动设备的地址，其中，在发送所述生成的消息之前，确定多个当前可用的回复地址，从所述多个当前可用的回复地址中为所述生成的消息选择回复地址，以及将所选择的回复地址用作第一回复地址，‑接收来自所述移动设备地址的反应；‑只有当所述反应被发送到从多个当前可用的回复地址中选择的第一回复地址时，才肯定地确认来自所述移动设备的地址的反应；‑判断对所述第一回复地址的肯定确认反应的内容是否证实了对欺诈活动的怀疑；以及‑临时地限制所述支付工具的可用性，直至消除对所述欺诈活动的怀疑。