[发明专利]一种用于综合账簿现金池的现金管理系统和方法在审
| 申请号： | 201510881985.8 | 申请日： | 2015-12-03 |
| 公开（公告）号： | CN105354742A | 公开（公告）日： | 2016-02-24 |
| 发明（设计）人： | 林乐;张伊乔;杜腾宵;李子锋;郭洁;王微微;赵继光;于跃跃;申锦涛 | 申请（专利权）人： | 中国建设银行股份有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02 |
| 代理公司： | 北京集佳知识产权代理有限公司 11227 | 代理人： | 王宝筠 |
| 地址： | 100033 *** | 国省代码： | 北京;11 |
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| 摘要： | 本申请一种用于综合账簿现金池的现金管理系统和方法，该系统包括：利率维护模块，用于根据客户的需要，对客户的账户设置不同转账类别的利率；收付息账户维护模块，用于查询所述账户的收付息账户信息，并设置所述账户的收息账号和付息账号；内部计价模块，用于根据所述利率维护模块设置的与当前转账类别相应的利率进行利息计算，并在结息日根据所述收付息账户维护模块设置的所述收息账号和所述付息账号完成利息的汇总与划转。该现金管理系统以集成客户多模式现金池产品应用为基础，以网络化的账户结构、矩阵式的利率模型实现了为客户资金统一视图、综合计价、全面分析的目的。 | ||
| 搜索关键词： | 一种 用于 综合 账簿 现金 管理 系统 方法 | ||
【主权项】：
一种用于综合账簿现金池的现金管理系统，其特征在于，包括：利率维护模块，用于根据客户的需要，对客户的账户设置不同转账类别的利率；收付息账户维护模块，用于查询所述账户的收付息账户信息，并设置所述账户的收息账号和付息账号；内部计价模块，用于在日终根据所述利率维护模块设置的与当前转账类别相应的利率完成当日转账利息的计算，并在结息日汇总预设结息周期内的总利息，同时根据所述收付息账户维护模块设置的所述收息账号和所述付息账号将所述总利息进行划转。
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