[发明专利]银行卡的风险检测方法、装置、设备及可读存储介质在审
| 申请号： | 201811251433.9 | 申请日： | 2018-10-25 |
| 公开（公告）号： | CN109636572A | 公开（公告）日： | 2019-04-16 |
| 发明（设计）人： | 向纯玉 | 申请（专利权）人： | 深圳壹账通智能科技有限公司 |
| 主分类号： | G06Q40/02 | 分类号： | G06Q40/02 |
| 代理公司： | 深圳市世纪恒程知识产权代理事务所 44287 | 代理人： | 胡海国 |
| 地址： | 518000 广东省深圳市前海深港合作区前*** | 国省代码： | 广东;44 |
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| 摘要： | 本发明提供一种银行卡的风险检测方法、装置、设备及可读存储介质，从银行卡号出发、以“关系”的方式将贷款申请者的银行卡与其它信息(包括贷款申请者的信息和历史信贷信息)进行整合和关联，有利于确定银行卡与其它信息之间的联系；并结合染黑(或染灰)的处理逻辑对银行卡的风险性进行分析和检测，基于大数据关联分析处理方式对潜在信贷欺诈风险进行了有效预测，提高了信贷分析和风险评估的准确性，能够更有效地对潜在风险进行预警，可尽早地发现并规避风险和降低贷款坏账率，有利于提高业务安全。 | ||
| 搜索关键词： | 银行卡 可读存储介质 风险检测 分析和检测 处理方式 处理逻辑 风险评估 关联分析 信贷分析 信贷信息 业务安全 银行卡号 风险性 大数据 有效地 染黑 整合 预警 关联 欺诈 信贷 预测 发现 | ||
【主权项】：
1.一种银行卡的风险检测方法，其特征在于，所述银行卡的风险检测方法包括：在接收到贷款终端发送的信贷请求时，获取所述信贷请求对应信贷申请者的银行卡的银行卡号、及所述信贷申请者的基本地址；对所述银行卡号进行归属地分析，获取对应的银行卡归属地，并根据预设关联规则和所述银行卡归属地在所述银行卡与所述基本地址之间建立关联；根据所述银行卡号在预设信贷记录库中查询与所述银行卡号匹配的历史信贷件，并在所述银行卡与所述历史信贷件之间建立关联；根据预设关系度公式计算所述银行卡与各关联信息之间的关系度，其中所述各关联信息包括所述基本地址和所述历史信贷件；当所述关联信息属于黑名单信息时，判断所述关系度是否大于预设关系阈值；若所述关系度大于预设关系阈值，则确定所述银行卡为风险卡。
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