[发明专利]反诈资金分析方法

摘要

本发明公开了一种反诈资金分析方法，包括以下具体步骤：自动提取涉案账户交易流水数据；上传所有涉案账户的交易流水数据；半自动化数据整理、整合、组织，得到结果数据；存储结果数据；对结果数据进行自动分析涉案账户下级卡；对结果数据进行卡类流向分析；对结果数据进行新出现账户分析；对结果数据进行串卡分析；对结果数据进行共同往来账号分析；对结果数据进行消失账号分析。本发明能够从成千上万条的资金交易流水数据中分析出资金往来规律、资金流向轨迹、资金流转网络关键节点等关键线索和证据信息，对数据信息能够精确地分析处理，从而大大地节省了人力，节约了大量的时间，提高了办案效率。

主权项

1.反诈资金分析方法，其特征在于，包括以下具体步骤：/nA.根据用户所提供的侦办案件信息，系统进行文本自动识别并提取警情、案情信息中的涉案账户信息要素，并获取涉案账户交易流水数据；/nB.根据所提供的用户交互页面以及操作向导，上传所有涉案账户的交易流水数据，形成临时数据集；/nC.在经过步骤B的半自动化数据整理后，按照数据格式模板和手动映射，对半自动化整理的临时数据集进行整合、组织，得到结果数据；/nD.将步骤C中整合、组织所得的结果数据存储到数据库；/nE.将步骤D中存储的数据，系统自动根据涉案账户查询涉案账户的交易流水，并根据交易信息，获取流水中涉案账户在交易时间内交易的所有二级涉案账户，并针对已获取的二级涉案账户的交易流水进行分析，获取到二级涉案账户的所有三级涉案账户信息，以此类推，直到分析涉案金额被流转到其他涉案账户小于设定交易金额后，停止分析，以此来获取涉案账号的涉案资金流向轨迹图；/nF.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，根据交易流水中的银行账号进行分析识别得出存在的交易机构，并根据交易机构、交易贷借标识、交易时间进行分类分析，并在可视化界面展示每个交易机构下交易账号的卡类流向分析信息；/nG.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，设置指定时间，将指定时间前后的交易流水进行碰撞分析，分析指定账单时间范围内交易但在指定时间之前没有出现过交易的新账号，并进行可视化展示；/nH.将步骤D中存储的数据，指定账号的交易流水，设置指定时间，将指定时间前后的交易流水进行碰撞分析，分析指定账单时间范围内交易账号在指定时间之前出现过交易但在指定时间之后没有出现交易的消失账号，并进行可视化展示；/nI.将步骤D中存储的数据，通过将两个及两个以上的交易流水根据银行账号、交易金额、交易时间、贷借标识进行碰撞，从其中找出共同资金往来规律，以此分析它们之间的资金流转网络关键节点信息中的共同认识的关系人；同时提供可视化界面进行展示；/nJ.将步骤D中存储的数据，根据交易流水中多个账号在同一时间段及同一地点存在转账、汇款资金交易行为进行串卡分析，并显示这些账号及交易信息。/n