[发明专利]集成全方位服务的客户银行系统及用于开启帐户的系统和方法

摘要

一种集成金融系统,其包括允许客户进行各种金融交易的单一客户帐户(17),此帐户至少包括银行项目及中介项目,一相容的使用者界面装置(10)能使客户从不同来源(12)进入此帐户,来源至少包括一自动柜员机(12[2])、一电话(12[5])以及一个人柜员(12[7])的交易。此帐户具有足够弹性来包括各种其他项目,例如一信用卡项目、一列信用项目、一保险信用项目、以及一货币市场项目。另外,本发明还描述了一种以一次对话为客户开启一集成帐户的系统和方法。

主权项

1.一种以一次对话为客户开启单一集成帐户的方法，包括下列步骤：建立一具有客户资料概况之资料库，该客户资料概况包括人口统计资料以及客户金融资料，该客户金融资料包括信用资料以及金融目标；根据所收集到的资料来进行需求分析；根据该需求分析来推荐一帐户，并且显示有关被选择帐户之项目的资料给该客户；显示银行的说明；修改该资料库以反映客户选择的帐户项目；显示对应于该修改所产生之另一银行说明，然后打印出至少一登记表。